Граждан защитят по-новому от мошеннических переводов

25 июля вступил в силу закон, по которому банки обязаны проверять и приостанавливать денежные переводы, если информация о получателе содержится в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций.

В случае если кредитная организация допустила такой перевод, ей придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней. Для трансграничных переводов срок увеличивается до 60 дней.

Проверять операции на предмет мошенничества будут банки как отправляющей, так и принимающей стороны.

В случае обнаружения подозрительного перевода (счет получателя был задействован в мошеннических схемах), банк приостанавливает данную операцию на два дня и уведомляет клиента о том, что он может стать жертвой мошенников.

Специально для кредитных организаций ЦБ утвердил обновленный перечень из 6 признаков подозрительных операций с банковскими счетами:

• Получатель денежного перевода числится в реестре Банка России как владелец мошеннического счета;
• Счет, на который совершается перевод уже учувствовал в мошеннических операциях;
• Операторы связи и иные лица сообщили в банк о подозрительной операции;
• В отношении получателя денег возбуждено уголовное дело;
• Операция для клиента нетипична;
• Устройство, с которого пытаются перевести деньги, ранее использовалось злоумышленниками, согласно данных Банка России.